Trưởng nhóm Quản trị rủi ro, Giám sát gian lận và Phòng chống rửa tiền (Risk, Fraud & AML Lead)

Mức lương

Thương lượng

Kinh nghiệm

5 năm

Hạn nộp hồ sơ

25/06/2026

Địa điểm

Hồ Chí Minh

Mô tả công việc

Vai trò

• Chịu trách nhiệm xây dựng, triển khai và vận hành khung quản trị rủi ro, kiểm soát gian lận và phòng chống rửa tiền (PCRT) cho các sản phẩm của Công ty. Phối hợp và làm việc cùng các bộ phận liên quan như Công nghệ, Sản phẩm, Vận hành, Kinh doanh... đảm bảo giảm thiểu tổn thất, tuân thủ quy định pháp luật và nâng cao hiệu quả kiểm soát rủi ro trong hoạt động vận hành.

Nhiệm vụ trọng tâm

• QUẢN TRỊ RỦI RO (Risk Governance - 30%)
  • Thực hiện các chiến lược giảm thiểu rủi ro hiệu quả liên quan đến quan hệ đối tác, thỏa thuận hợp tác thương hiệu.
  • Đảm bảo không có rủi ro đáng kể xảy ra trong quá trình hoạt động kinh doanh.
  • Đảm bảo tính hiệu quả của việc quản lý danh mục rủi ro, gian lận và quy trình đánh giá rủi ro khi ra mắt sản phẩm và dịch vụ mới.
  • Đảm bảo Quy định/Quy trình quản trị rủi ro doanh nghiệp được định kỳ cập nhật hàng năm
  • Đảm bảo các cảnh báo gian lận được xử lý đúng SLA và giảm thiểu tổn thất gian lận theo ngưỡng rủi ro được phê duyệt.
  • Đề xuất, triển khai và phối hợp xây dựng công cụ/hệ thống để theo dõi, kiểm soát rủi ro trong các giao dịch qua Ví/Cổng thanh toán, đưa ra các biện pháp chốt chặn và đề xuất để triển khai.
  • Tham gia đánh giá rủi ro đối với sản phẩm/dịch vụ mới trước khi triển khai
• KIỂM SOÁT GIAN LẬN Fraud Risk & Monitoring (30%)
  • Xây dựng và triển khai các biện pháp kiểm soát gian lận nhằm phát hiện, ngăn chặn và giảm thiểu tổn thất phát sinh trong quá trình vận hành sản phẩm và dịch vụ.
  • Phối hợp với các bộ phận xây dựng công cụ để theo dõi, kiểm soát các giao dịch qua Ví/Cổng thanh toán nhằm phát hiện các giao dịch nghi ngờ gian lận, đưa ra các biện pháp xử lý kịp thời.
  • Các giao dịch cảnh báo gian lận/khiếu nại của khách hàng được kiểm tra, báo cáo và các vụ điều tra vụ việc gian lận được hoàn tất theo SLA nội bộ và quy định pháp luật kể từ thời điểm phát hiện.
  • Phân tích xu hướng, hành vi và mô hình gian lận nhằm tối ưu các kịch bản giám sát và kiểm soát rủi ro.
  • Đảm bảo phối hợp với các bộ phận thực hiện đúng, đủ các API báo cáo giao dịch nghi ngờ gian lận lên hệ thống Simo theo yêu cầu của NHNN theo từng thời kỳ.
• PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ (AML/CFT & Regulatory Compliance - 40%)
  • Tuân thủ quy định pháp luật về PCRT của công ty. Đảm bảo rằng các hoạt động vi phạm pháp luật về PCRT sẽ được phát hiện, ngăn chặn và xử lý cũng như kịp thời báo cáo cho các cơ quan hữu quan để ngăn chặn các hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố của các tổ chức tội phạm.
  • Đề xuất, triển khai và phối hợp xây dựng các công cụ/hệ thống để theo dõi, kiểm soát các giao dịch qua Ví/Cổng thanh toán nhằm phát hiện các giao dịch có dấu hiệu nghi ngờ vi phạm pháp luật về PCRT, đưa ra các biện pháp xử lý kịp thời.
  • Xây dựng và duy trì các chính sách và quy trình về PCRT. Đảm bảo Chính sách, Quy trình PCRT được định kỳ cập nhật hàng năm, triển khai các biện pháp, công cụ, hệ thống PCRT theo phê duyệt của Công ty.
  • Đảm bảo tính chính xác của dữ liệu eKYC và đảm bảo tuân thủ quy trình eKYC khách hàng ví điện tử theo quy định.
  • Các cảnh báo giám sát giao dịch được xem xét và điều tra kịp thời theo quy định pháp luật. Thực hiện báo cáo cho NHNN đối với các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố theo thời hạn quy định.
  • Đảm bảo chương trình đào tạo PCRT được triển khai định kỳ hàng năm cho toàn bộ nhân viên theo kế hoạch của Công ty.
  • Thực hiện hoặc điều phối các báo cáo cho cơ quan nhà nước theo quy định: đảm bảo công ty tuân thủ các báo cáo, trả lời, phản hồi cơ quan nhà nước.
  • Thanh tra NHNN về công tác PCRT: Rà soát, bổ sung, hoàn thiện các quy trình, quy định về PCRT và lên kế hoạch khắc phục sau thanh tra theo yêu cầu, phối hợp với các Đơn vị nghiệp vụ khắc phục đảm bảo tuân thủ quy định của NHNN.
• Các công việc khác liên quan đến pháp lý, tuân thủ hoặc theo phân công của Trưởng bộ phận

Yêu cầu ứng viên

• Phẩm chất cá nhân:
  • Quyết tâm và định hướng kết quả để hoàn thành nhiệm vụ và đạt được mục tiêu.
  • Chủ động và linh hoạt trong việc giải quyết vấn đề từ tổng thể đến chi tiết, sát sao trong công việc.
  • Kỹ năng làm việc nhóm và độc lập, đa nhiệm, chịu áp lực, nhiệt tình, cầu tiến.
  • Biết lắng nghe và tôn trọng người khác; Có khả năng truyền đạt và thuyết phục.
• Trình độ học vấn
  • Tốt nghiệp Đại học hoặc cao hơn.
  • Có bằng cấp/chứng chỉ trong lĩnh vực hoặc trình độ chuyên môn có liên quan.
• Kinh nghiệm, kiến thức, kỹ năng liên quan
  • Có tối thiểu 05 năm kinh nghiệm liên quan, ưu tiên trong lĩnh vực trung gian thanh toán, ngân hàng, dịch vụ tài chính hoặc fintech.
• Yêu cầu khác
  • Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm với hệ thống giám sát giao dịch, hệ thống giám sát gian lận; Có khả năng phân tích dữ liệu, nhận diện hành vi giao dịch bất thường là lợi thế.
  • Có thể truyền đạt các vấn đề về Quản trị rủi ro, giám sát gian lận, phòng chống rửa tiền cho nhân viên ở mọi cấp độ.
  • Hiểu rõ về các khung pháp lý, rủi ro và tuân thủ. Có Kiến thức về các dịch vụ tài chính/ thanh toán, thương mại điện tử, và các yêu cầu quy định có liên quan.
  • Giao tiếp tốt tiếng Anh.

Quyền lợi/Phúc lợi

• Trao đổi trực tiếp khi phỏng vấn

Địa điểm làm việc

• Tòa nhà Vietjet Plaza, số 60A Trường Sơn, Phường Tân Sơn Hòa, Thành phố Hồ Chí Minh