Sự thật về CeFi là gì? Các hành vi nào bị cấm trong hoạt động thương mại điện tử theo quy định mới nhất 2025?

CeFi là gì?

CeFi là từ viết tắt của cụm "Centralised Finance" được hiểu là một hình thức tài chính tập trung, là một phương pháp tiếp cận trong thị trường tiền điện tử nhằm giải quyết hoạt động mua, bán giao dịch các mã thông báo tiền điện tử thông qua sàn giao dịch trung tâm và thường được quản lý bởi các tổ chức trung gian như sàn giao dịch, các công ty tài chính.

Một số tính chất hoạt động của CeFi như sau:

+ CeFi thường được một tổ chức đứng sau kiểm soát toàn bộ hệ thống

+ Tuyệt đối hoạt động CeFi phải tuân thủ luật pháp và các quy định tài chính khác như KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering)

+ Mức độ tiếp cận khách hàng cao, tính tiện lợi cao: giúp khách hàng dễ dàng thực hiện các giao dịch vay, gửi tiết kiệm mà không cần có kiến thức chuyên sâu về Blockchain

+ CeFi mô tả dịch vụ chồng lấn giữa hệ sinh thái tiền điện tử phi tập trung và hệ thống thanh toán truyền thống. Một ví dụ điển hình về CeFi là sàn giao dịch tập trung (tên viết tắt CEX - Centralized Exchange)

Ngoài ra, hình thức CeFi được biết đến là: Binance, tiền điền tử, Nexco, Coinbase, BlockFi...

+ CeFi cung cấp kết nối 02 mạng lưới thanh toán, vốn không có cách nào để kết nối vì chúng vận hành các lớp thanh toán riêng biệt. CeFi cung cấp một cổng vào các dịch vụ tài chính phi tập trung ( DeFi ), chẳng hạn như vay tiền điện tử, cho vay hoặc tạo ra lợi nhuận. Các dịch vụ phi tập trung này không dựa vào một điểm kiểm soát hoặc quản lý trung tâm, với tất cả các giao dịch được xử lý trên blockchain (một cơ chế cơ sở dữ liệu tiên tiến cho phép chia sẻ thông tin minh bạch trong một mạng lưới kinh doanh).

+ Các dịch vụ của CeFi bao gồm: việc thế chấp tiền mã hóa, cho vay tiền mã hóa kiếm lãi, đặt cược tiền mã hóa, áp dụng các chiến lược tạo lợi nhuận.

Trên đây là thông tin tham khảo về nội dung "CeFi là gì?"

CeFi là gì? (hình từ internet)

Các hành vi nào bị cấm trong hoạt động thương mại điện tử?

Căn cứ Điều 4 Nghị định 52/2013/NĐ-CP được sửa đổi bởi khoản 4 Điều 1 và khoản 2 Điều 2 Nghị định 85/2021/NĐ-CP quy định 04 hành vi bị cấm trong hoạt động thương mại điện tử như sau:

[1] Vi phạm về hoạt động kinh doanh thương mại điện tử

+ Lợi dụng hoạt động thương mại điện tử để kinh doanh theo phương thức đa cấp nhưng chưa được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp theo quy định của pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp

+ Lợi dụng thương mại điện tử để kinh doanh hàng giả, hàng hóa, dịch vụ vi phạm quyền sở hữu trí tuệ; hàng hóa, dịch vụ thuộc danh mục hàng hóa, dịch vụ cấm kinh doanh;

+ Lợi dụng danh nghĩa hoạt động kinh doanh thương mại điện tử để huy động vốn trái phép từ các thương nhân, tổ chức, cá nhân khác;

+ Cung cấp các dịch vụ thương mại điện tử hoặc dịch vụ giám sát, đánh giá và chứng thực trong thương mại điện tử khi chưa đăng ký theo các quy định của Nghị định này;

+ Cung cấp các dịch vụ thương mại điện tử hoặc dịch vụ giám sát, đánh giá và chứng thực trong thương mại điện tử không đúng với thông tin trong hồ sơ đăng ký hoặc cấp phép;

+ Có hành vi gian dối hoặc cung cấp thông tin sai sự thật khi thực hiện các thủ tục thông báo thiết lập website thương mại điện tử, đăng ký website cung cấp dịch vụ thương mại điện tử, đăng ký các dịch vụ giám sát, đánh giá và chứng thực trong thương mại điện tử.

[2] Vi phạm về thông tin trên website thương mại điện tử

+ Giả mạo thông tin đăng ký hoặc không tuân thủ các quy định về hình thức, quy cách công bố thông tin đăng ký trên website thương mại điện tử;

+ Sử dụng biểu trưng của các chương trình đánh giá tín nhiệm website thương mại điện tử khi chưa được những chương trình này công nhận;

+ Sử dụng các đường dẫn, biểu trưng hoặc công nghệ khác trên website thương mại điện tử để gây nhầm lẫn về mối liên hệ với thương nhân, tổ chức, cá nhân khác;

+ Sử dụng đường dẫn để cung cấp những thông tin trái ngược hoặc sai lệch so với thông tin được công bố tại khu vực website có gắn đường dẫn này.

[3] Vi phạm về giao dịch trên website thương mại điện tử:

+ Thực hiện các hành vi lừa đảo khách hàng trên website thương mại điện tử;

+ Giả mạo thông tin của thương nhân, tổ chức, cá nhân khác để tham gia hoạt động thương mại điện tử;

+ Can thiệp vào hệ điều hành và trình duyệt Internet tại các thiết bị điện tử truy cập vào website nhằm buộc khách hàng lưu lại website trái với ý muốn của mình.

[4] Các vi phạm khác:

+ Đánh cắp, sử dụng, tiết lộ, chuyển nhượng, bán các thông tin liên quan đến bí mật kinh doanh của thương nhân, tổ chức, cá nhân khác hoặc thông tin cá nhân của người tiêu dùng trong thương mại điện tử khi chưa được sự đồng ý của các bên liên quan, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác;

+ Giả mạo hoặc sao chép giao diện website thương mại điện tử của thương nhân, tổ chức, cá nhân khác để kiếm lợi hoặc để gây nhầm lẫn, gây mất lòng tin của khách hàng đối với thương nhân, tổ chức, cá nhân đó.