Từ ngày 1/7/2025, những thẻ ATM nào sẽ bị ngân hàng ngừng giao dịch?

Từ ngày 1/7/2025, những thẻ ATM nào sẽ bị ngân hàng ngừng giao dịch?

Thẻ ATM là một loại thẻ theo chuẩn ISO 7810, bao gồm thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng, dùng để thực hiện các giao dịch tự động như kiểm tra tài khoản, rút tiền hoặc chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, mua thẻ điện thoại v.v. từ máy rút tiền tự động (ATM). Loại thẻ này cũng được chấp nhận như một phương thức thanh toán không dùng tiền mặt tại các điểm thanh toán có chấp nhận thẻ.

[1] Những thẻ ATM nào sẽ bị ngân hàng ngừng giao dịch?

- Hàng loạt ngân hàng như Vietcombank, BIDV, Agribank, ACB, TPBank... đã thông báo kể từ đầu tháng 7 sẽ dừng tất cả giao dịch với thẻ ATM sử dụng công nghệ từ, bao gồm cả loại chỉ có dải từ và loại kết hợp dải từ với chip, kể từ ngày 1/7/2025. Động thái này nhằm thực hiện theo Thông tư 18/2024/TT-NHNN và Công văn 1099/NHNN-TT hướng dẫn việc ngừng sử dụng dải từ trên thẻ ngân hàng.

- Động thái này nhằm tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước về việc tất cả các ngân hàng thương mại sẽ phải hoàn tất quá trình ngừng sử dụng thẻ từ và chuyển đổi hoàn toàn sang thẻ chip nội địa trong năm 2025.

- Điều này nhằm nâng cao khả năng bảo mật, ngăn chặn các giao dịch gian lận, giả mạo thẻ, không chỉ đảm bảo quyền lợi của khách hàng mà còn góp phần vào việc phát triển hạ tầng thanh toán hiện đại và an toàn cho toàn ngành ngân hàng.

[2] Hướng dẫn đổi thẻ ATM từ sang thẻ chip đơn giản nhất?

- Khách hàng có thể thực hiện việc chuyển đổi thẻ ATM từ sang thẻ chip theo hướng dẫn của từng ngân hàng. Thông thường, quy trình bao gồm các bước sau:

+ Kiểm tra thông tin: Xác định loại thẻ ATM đang sử dụng. 

+ Liên hệ ngân hàng: Truy cập ứng dụng di động của ngân hàng hoặc đến trực tiếp chi nhánh/phòng giao dịch. 

+ Thực hiện yêu cầu: Làm theo hướng dẫn của nhân viên ngân hàng hoặc các bước trên ứng dụng để đăng ký chuyển đổi thẻ. 

+ Nhận thẻ mới: Thời gian nhận thẻ mới sẽ tùy thuộc vào quy trình của từng ngân hàng.

Ngoài những thẻ ATM sẽ bị ngân hàng ngừng giao dịch còn có quy trình xử lý nợ quá hạn của ngân hàng

Từ ngày 1/7/2025, những thẻ ATM nào sẽ bị ngân hàng ngừng giao dịch? (Hình từ Internet)

Nhân viên ngân hàng có được tiết lộ thông tin khách hàng không?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 13 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định như sau:

Bảo mật thông tin

1. Người quản lý, người điều hành, nhân viên của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được tiết lộ thông tin khách hàng, bí mật kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải bảo đảm bí mật thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Chính phủ.

3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cho tổ chức, cá nhân khác, trừ trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng.

Như vậy, nhân viên ngân hàng không được tiết lộ thông tin khách hàng.

Nhân viên ngân hàng làm lộ thông tin khách hàng bị xử phạt bao nhiêu tiền?

Căn cứ theo điểm d khoản 4 Điều 47 Nghị định 88/2019/NĐ-CP sửa đổi bởi điểm a khoản 32 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định như sau:

Vi phạm quy định về chế độ báo cáo, quản lý và cung cấp thông tin

...

4. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Báo cáo không trung thực, trừ trường hợp quy định tại điểm h khoản 4 Điều 27 Nghị định này;”;

b) Cung cấp những thông tin có liên quan đến hoạt động của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;

c) Không cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu theo quy định của pháp luật;

d) Làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng mục đích theo quy định của pháp luật.

...

Căn cứ theo khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về mức phạt tiền như sau:

Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả

...

3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:

...

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

...

Như vậy, nhân viên ngân hàng làm lộ thông tin khách hàng bị xử phạt vi phạm hành chính cụ thể sau:

- Đối với cá nhân: Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng.

- Đối với tổ chức: Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.

Xem thêm:

>> Hướng dẫn cách tra cứu nợ xấu nhanh chóng?

>> Bitcoin là gì? Nhân viên ngân hàng sử dụng Bitcoin như một phương tiện toán toán sẽ được xử lý ra sao?