Bitcoin là gì? Nhân viên ngân hàng sử dụng Bitcoin như một phương tiện thanh toán sẽ bị xử lý ra sao?

Bitcoin là gì? Có những cách đầu tư bitcoin nào?

[1] Bitcoin là gì?

- Bitcoin là một đồng tiền điện tử (tiền mã hóa) đầu tiên và lớn nhất được tạo ra từ công nghệ blockchain.

- Nó được sử dụng như một phương tiện thanh toán trực tuyến và có tính tiền tệ độc lập, không phụ thuộc vào ngân hàng trung ương hay chính phủ nào.

- Đây cũng là đồng tiền điện tử đầu tiên trên thế giới và đã mở ra con đường cho sự phát triển của thị trường crypto.

- Bitcoin sử dụng mạng ngang hàng (peer-to-peer), cho phép người gửi giao dịch trực tiếp với người nhận mà không cần thông qua bên trung gian.

- Điều này giúp loại bỏ các khoản phí không cần thiết và làm cho mỗi giao dịch có phí rẻ hơn nhiều so với dịch vụ chuyển tiền quốc tế.

[2] Bitcoin có từ khi nào?

- Bitcoin là đồng tiền điện tử đầu tiên trên thế giới và đóng vai trò quan trọng trong sự phát triển của thị trường Crypto hiện nay.

- Vào năm 2007, Bitcoin được tạo ra bởi Satoshi Nakamoto. Ông tin rằng có thể xây dựng một hệ thống giao dịch mà các thành viên tham gia không cần tin tưởng lẫn nhau.

- Vào năm 2008, tên miền Bitcoin.org được đăng ký và vào ngày 31/08/2008, trong một bản cáo bạch về phương thức thanh toán ngang hàng, Satoshi lần đầu tiên nhắc đến Bitcoin.

- Ngày 03/01/2009, Bitcoin được triển khai với khối Genesis Block – khối đầu tiên của Bitcoin. Giao dịch đầu tiên được thực hiện giữa Satoshi và nhà mật mã học Hal Finney vào ngày 12/01/2009, trong đó 10 BTC được chuyển giao.

- Điều này đánh dấu sự ra đời của một đồng tiền điện tử không phụ thuộc vào sự kiểm soát từ chính phủ hoặc ngân hàng trung ương của bất kỳ quốc gia nào.

[3] Có những cách đầu tư bitcoin nào?

- Đầu tư Bitcoin hiện nay đã phổ biến trên toàn thế giới. Tại Việt Nam các nhà đầu tư Bitcoin cũng không ngừng khai thác thị trường này.

- Cách đầu tư Bitcoin vô cùng đa dạng. Dưới đây là một số cách phổ biến trong đó, hình thức đầu tư phổ biến nhất là cách đầu tiên. 

- Mua vào và bán ra Bitcoin để kiếm lợi nhuận từ việc chênh lệch giá trị ở các thời điểm.

- Mua "máy đào" chính là các thiết bị giải thuật toán để khai thác Bitcoin hay còn gọi là đào Bitcoin.

- Săn lùng các nguồn cung Bitcoin miễn phí.

- Đầu tư ủy thác, cho nhân thông vốn qua Bitcoin, HYIP, Coin MLM,…

Ngoài Bitcoin là gì? còn có 1 USD bằng bao nhiêu tiền Việt Nam?

Bitcoin là gì? (Hình từ Internet)

Nhân viên ngân hàng sử dụng Bitcoin như một phương tiện thanh toán sẽ bị xử lý ra sao?

Căn cứ theo khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi bởi điểm d khoản 15 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định như sau:

Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán

...

6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

...

d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

đ) Hoạt động không đúng nội dung chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước về việc cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng.

...

Đồng thời, căn cứ theo điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả như sau:

Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả

...

3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:

a) Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với tổ chức vi phạm là 2.000.000.000 đồng và đối với cá nhân vi phạm là 1.000.000.000 đồng;

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

...

Theo đó, tiền ảo Bitcoin không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam.

Do đó, Nhân viên ngân hàng có hành vi sử dụng tiền ảo Bitcoin để giao dịch thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự thì bị xử phạt hành chính với mức tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng.

Xem thêm:

>> Giờ làm việc ngân hàng MBBank toàn quốc mới nhất?

>> Quy trình xử lý nợ quá hạn của ngân hàng?