Chuyên gia phân tích tài chính làm những công việc gì? Thi cấp thẻ thẩm định viên về giá có môn thi phân tích tài chính doanh nghiệp không?

Chuyên gia phân tích tài chính làm những công việc gì?

Một chuyên gia phân tích tài chính (Financial Analyst) đảm nhận nhiều công việc quan trọng liên quan đến đánh giá dữ liệu tài chính, dự báo xu hướng và đưa ra khuyến nghị đầu tư. Dưới đây là các nhiệm vụ chính của họ:

1. Phân tích báo cáo tài chính

- Đọc và đánh giá báo cáo tài chính (Bảng cân đối kế toán, Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, Báo cáo lưu chuyển tiền tệ).

- Tính toán các chỉ số tài chính quan trọng:

- Khả năng thanh toán: Current ratio, Quick ratio.

- Hiệu quả hoạt động: ROA (Lợi nhuận trên tài sản), ROE (Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu).

- Định giá doanh nghiệp: P/E, P/B, EV/EBITDA.

2. Đánh giá hiệu quả đầu tư

- Phân tích dự án đầu tư, tính toán NPV (Giá trị hiện tại ròng), IRR (Tỷ suất hoàn vốn nội bộ).

- Đề xuất các quyết định mua/bán/nắm giữ cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản khác.

3. Dự báo tài chính và Lập mô hình

- Xây dựng mô hình tài chính (Financial Modeling) để dự báo doanh thu, chi phí, dòng tiền.

- Phân tích kịch bản (Scenario Analysis) và độ nhạy (Sensitivity Analysis) để đánh giá rủi ro.

4. Nghiên cứu thị trường và ngành

- Phân tích xu hướng ngành, đối thủ cạnh tranh, môi trường kinh tế vĩ mô (lãi suất, lạm phát, chính sách tiền tệ).

- Đánh giá rủi ro thị trường (Market Risk) và rủi ro tín dụng (Credit Risk).

5. Đưa ra khuyến nghị đầu tư

- Viết báo cáo phân tích (Research Report) với các khuyến nghị Mua (Buy)/Nắm giữ (Hold)/Bán (Sell).

- Trình bày ý kiến trước ban lãnh đạo, khách hàng hoặc nhà đầu tư.

6. Hỗ trợ quyết định tài chính doanh nghiệp

- Tư vấn về M&A (Mua bán & Sáp nhập), huy động vốn (IPO, phát hành trái phiếu).

- Tham gia lập ngân sách (Budgeting) và kế hoạch tài chính (Financial Planning)

7. Theo dõi & cập nhật thị trường

- Cập nhật tin tức tài chính, chính sách thuế, quy định mới.

- Sử dụng các công cụ như Bloomberg Terminal, Reuters, FactSet để thu thập dữ liệu.

- Kỹ năng cần có của một chuyên gia phân tích tài chính

- Kỹ năng phân tích số liệu: Thành thạo Excel, SQL, phần mềm phân tích (SPSS, SAS).

- Kiến thức về kế toán & tài chính: Hiểu rõ chuẩn mực kế toán (IFRS, GAAP).

- Kỹ năng mềm: Giao tiếp, thuyết trình, làm việc nhóm.

- Tư duy phản biện: Khả năng đánh giá rủi ro và ra quyết định dưới áp lực.

Môi trường làm việc

+ Ngân hàng đầu tư (Investment Banking)

+ Công ty chứng khoán (Securities Firms)

+ Quỹ đầu tư (Hedge Funds, Mutual Funds)

+ Công ty tư vấn tài chính (Financial Advisory)

+ Phòng Tài chính doanh nghiệp (Corporate Finance)

Chuyên gia phân tích tài chính đóng vai trò "bác sĩ tài chính", giúp doanh nghiệp và nhà đầu tư đưa ra quyết định tối ưu. Nếu bạn muốn theo đuổi nghề này, cần rèn luyện tư duy logic, khả năng phân tích sắc bén và kiến thức tài chính sâu rộng.

Chuyên gia phân tích tài chính làm những công việc gì? Thi cấp thẻ thẩm định viên về giá có môn thi phân tích tài chính doanh nghiệp không? (Hình từ Internet)

Thi cấp thẻ thẩm định viên về giá có môn thi phân tích tài chính doanh nghiệp không?

Căn cứ điểm d khoản 1 Điều 7 Thông tư 34/2024/TT-BTC có quy định:

Nội dung thi, môn thi

1. Các môn thi:

a) Pháp luật áp dụng trong lĩnh vực thẩm định giá, nguyên lý hình thành giá cả thị trường và nguyên lý căn bản về thẩm định giá;

b) Thẩm định giá bất động sản;

c) Thẩm định giá động sản;

d) Phân tích tài chính doanh nghiệp;

đ) Thẩm định giá doanh nghiệp.

2. Người dự thi cấp thẻ thẩm định viên về giá lĩnh vực thẩm định giá tài sản cần thi đủ 03 môn thi quy định tại điểm a, điểm b và điểm c khoản 1 Điều này.

3. Người dự thi cấp thẻ thẩm định viên về giá lĩnh vực thẩm định giá doanh nghiệp cần thi đủ 05 môn thi quy định tại khoản 1 điều này.

4. Người đã có thẻ thẩm định viên về giá lĩnh vực thẩm định giá tài sản, dự thi cấp thẻ thẩm định viên về giá lĩnh vực thẩm định giá doanh nghiệp cần thi đủ 02 môn thi quy định tại điểm d và điểm đ khoản 1 Điều này.

5. Nội dung thi các môn quy định tại khoản 1 Điều này bao gồm cả phần lý thuyết và phần bài tập quy định tại Phụ lục II kèm theo Thông tư này.

Như vậy, thi cấp thẻ thẩm định viên về giá có môn thi phân tích tài chính doanh nghiệp.