Quy trình báo cáo, tra soát xử lý báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân từ 15/09/2025

Quy trình báo cáo, tra soát xử lý báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân từ 15/09/2025

Quy trình báo cáo, tra soát, xử lý báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân:

- Hệ thống thông tin giám sát tự động kiểm tra, đối chiếu công thức tính toán, tính chính xác, tính hợp lý và sự tuân thủ các quy tắc dữ liệu được thiết lập sau khi nhận được thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân theo quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 18/2025/TT-NHNN.

+ Trường hợp kiểm tra thành công, thông tin, báo cáo được cập nhật vào cơ sở dữ liệu của Hệ thống thông tin giám sát để khai thác, sử dụng.

+ Trường hợp thông tin, báo cáo có sai sót, Hệ thống thông tin giám sát tự động gửi thông báo điện tử cho quỹ tín dụng nhân dân;

- Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo điện tử theo quy định tại điểm a khoản này, quỹ tín dụng nhân dân phải kiểm tra, chỉnh sửa và gửi lại thông tin, báo cáo đã được sửa đổi, bổ sung theo yêu cầu;

- Trong thời hạn 06 ngày làm việc kể từ ngày hết thời hạn gửi báo cáo theo quy định tại Điều 5 Thông tư 18/2025/TT-NHNN, Hệ thống thông tin giám sát khóa tự động việc gửi thông tin báo cáo.

+ Sau thời điểm Hệ thống thông tin giám sát khóa tự động trên cơ sở đề nghị bằng văn bản của quỹ tín dụng nhân dân, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực xem xét lý do chậm nộp và quyết định việc mở khóa thông tin, báo cáo trên Hệ thống thông tin giám sát để tiếp nhận thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân;

- Trong quá trình khai thác, sử dụng thông tin, báo cáo, nếu phát hiện sai sót, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực gửi thông báo tra soát điện tử cho quỹ tín dụng nhân dân và thực hiện mở khóa việc gửi thông tin, báo cáo đồng thời nêu rõ nguyên nhân quỹ tín dụng nhân dân phải gửi lại thông tin, báo cáo trong trường hợp thông tin, báo cáo đã khóa tự động.

+ Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo tra soát điện tử, quỹ tín dụng nhân dân phải gửi lại thông tin, báo cáo.

- Trường hợp thông tin báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân không áp dụng thực hiện theo quy định tại điểm a khoản 2 Điều 3 Thông tư 18/2025/TT-NHNN, quy trình báo cáo, kiểm duyệt, tra soát, xử lý thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân thực hiện theo quy trình sau:

+ Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày hết thời hạn gửi thông tin, báo cáo theo quy định tại Điều 5 Thông tư 18/2025/TT-NHNN, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực thực hiện kiểm duyệt thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân.

++ Trường hợp thông tin, báo cáo có sai sót, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực gửi thông báo tra soát điện tử cho quỹ tín dụng nhân dân;

+ Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo tra soát điện tử theo quy định tại điểm a khoản 3 Điều 3 Thông tư 18/2025/TT-NHNN, quỹ tín dụng nhân dân phải kiểm tra, chỉnh sửa và gửi lại thông tin, báo cáo đã được sửa đổi, bổ sung theo yêu cầu;

+ Ngay sau khi nhận được thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân quy định tại điểm b khoản 3 Điều 3 Thông tư 18/2025/TT-NHNN, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực kiểm duyệt thông tin, báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân để cập nhật vào cơ sở dữ liệu của Hệ thống thông tin giám sát;

- Thực hiện quy định tại điểm c, d khoản 2 Điều 3 Thông tư 18/2025/TT-NHNN.

Quy trình báo cáo, tra soát xử lý báo cáo của quỹ tín dụng nhân dân từ 15/09/2025 (Hình ảnh Internet)

Hệ thống thông tin của quỹ tín dụng nhân dân cần đáp ứng những yêu cầu nào để đảm bảo quy trình báo cáo, tra soát xử lý báo cáo?

Căn cứ Điều 7 Thông tư 18/2025/TT-NHNN quy định hệ thống thông tin của quỹ tín dụng nhân dân phải đáp ứng các yêu cầu sau đây:

- Lưu giữ, bổ sung cơ sở dữ liệu nghiệp vụ, bảo đảm quản lý đầy đủ thông tin theo quy định của pháp luật và quy định nội bộ của đơn vị. 

- Đảm bảo khả năng sẵn sàng kết nối, cung cấp thông tin, báo cáo theo quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 18/2025/TT-NHNN. 

- Hệ thống thông tin của quỹ tín dụng nhân dân phải đáp ứng yêu cầu kết nối với Hệ thống thông tin giám sát theo tiêu chuẩn kỹ thuật được Ngân hàng Nhà nước ban hành.

Xem thêm

• Đã có Thông tư 10/2025/TT-NHNN về tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân
• Từ 15/06/2025, hồ sơ đề nghị cấp đổi Giấy phép của quỹ tín dụng nhân dân gồm những gì?

Tìm Việc làm Tài chính Ngân hàng mới nhất