Nhân viên Bancassurance là gì? Hiểu đúng vị trí trước khi nộp CV

Bancassurance là vị trí nhiều người gặp khi tìm việc bảo hiểm nhưng lại dễ hiểu sai. Nghe tên thì giống việc ngân hàng, đọc mô tả tuyển dụng lại thấy nghiêng về bảo hiểm. Muốn nộp CV cho đúng hướng, cần hiểu rõ đây là công việc gì, làm với ai và khác gì so với tư vấn bảo hiểm thông thường.

Bancassurance cũng chỉ là một trong nhiều hướng đi của ngành bảo hiểm. Nếu muốn nhìn rộng hơn về các nhóm việc trong lĩnh vực này, có thể xem thêm các vị trí trong ngành bảo hiểm.

Nhân viên Bancassurance tư vấn tại ngân hàng (Hình từ Internet) 

Nhân viên Bancassurance là gì?

Hiểu đơn giản, nhân viên Bancassurance là người tư vấn và phân phối sản phẩm bảo hiểm qua kênh ngân hàng. Đây là vị trí nằm giữa hai bên: ngân hàng là nơi có sẵn tệp khách hàng, còn bảo hiểm là sản phẩm được giới thiệu và tư vấn.

Tên gọi này dễ khiến nhiều người nghĩ đây là nhân viên ngân hàng. Thực ra không hẳn vậy. Bản chất công việc vẫn nghiêng về tư vấn bảo hiểm, bán bảo hiểm và theo dõi quá trình khách hàng tham gia sản phẩm.

Điểm khác nằm ở môi trường làm việc. Thay vì tự tìm khách hoàn toàn như nhiều vị trí tư vấn bảo hiểm khác, nhân viên Bancassurance thường làm việc gắn với chi nhánh ngân hàng, quầy giao dịch hoặc phối hợp với nhân sự ngân hàng để tiếp cận khách hàng phù hợp.

Vì vậy, khi thấy tin tuyển dụng có chữ Bancassurance, nên hiểu đây là một vị trí thuộc mảng bảo hiểm, nhưng cách tiếp cận khách hàng đi qua kênh ngân hàng.

Công việc của nhân viên Bancassurance là gì?

Công việc của nhân viên Bancassurance thường xoay quanh vài đầu việc chính.

- Trước hết là tiếp cận khách hàng thông qua nguồn khách của ngân hàng hoặc qua sự phối hợp với nhân sự tại điểm giao dịch. Đây là điểm nhiều người quan tâm, vì công việc thường không phụ thuộc hoàn toàn vào việc tự tìm khách từ đầu như một số vị trí sales khác.

- Sau đó là phần tư vấn. Người làm vị trí này cần giới thiệu sản phẩm bảo hiểm phù hợp với nhu cầu của khách hàng, giải thích quyền lợi, điều kiện tham gia, mức phí, thời gian đóng và những điểm cần lưu ý. Khách hàng thường không quyết định chỉ vì nghe tên sản phẩm, mà muốn hiểu rõ lợi ích thực tế và mức độ phù hợp với nhu cầu của mình.

- Khi khách hàng quan tâm, nhân viên Bancassurance sẽ hỗ trợ hồ sơ, giải đáp thắc mắc, theo dõi tiến độ phát hành hợp đồng và phối hợp với các bên liên quan nếu cần. Ở nhiều nơi, công việc không dừng ở khâu tư vấn mà còn kéo dài sang chăm sóc sau bán để hỗ trợ khách hàng trong quá trình sử dụng sản phẩm.

Một điểm không nên bỏ qua là chỉ tiêu công việc. Dù tên gọi nghe khá giống vị trí trong ngân hàng, đây vẫn là công việc có yếu tố doanh số rõ ràng. Tùy từng nơi, áp lực có thể đến từ số hợp đồng, doanh thu phí, tỷ lệ chuyển đổi hoặc chỉ tiêu theo tháng, theo quý.

Nói gọn lại, công việc của nhân viên Bancassurance thường xoay quanh bốn phần chính: tiếp cận khách hàng từ kênh ngân hàng, tư vấn sản phẩm bảo hiểm, hỗ trợ hồ sơ và theo dõi kết quả bán hàng.

Muốn hình dung rõ hơn cách doanh nghiệp đang tuyển vị trí này, có thể xem trực tiếp các tin đang đăng.

Xem việc làm Bancassurance đang tuyển

Nhân viên Bancassurance có phải là nhân viên ngân hàng không?

Đây là thắc mắc khá phổ biến khi người tìm việc mới gặp tên vị trí này lần đầu. Lý do là chữ “bank” trong tên gọi rất dễ khiến nhiều người nghĩ đây là việc ngân hàng theo nghĩa thông thường.

Nhưng nếu nhìn vào mô tả tuyển dụng, có thể thấy trọng tâm công việc lại nằm ở tư vấn bảo hiểm, theo dõi khách hàng và kết quả bán hàng. Nói cách khác, điểm cần phân biệt không nằm ở chỗ làm việc cùng ngân hàng hay không, mà nằm ở bản chất công việc đang nghiêng về nghiệp vụ ngân hàng hay tư vấn bảo hiểm.

Vì vậy, nếu đang kỳ vọng một công việc thiên về giao dịch ngân hàng, xử lý hồ sơ tín dụng hay chăm sóc tài khoản theo kiểu ngân hàng truyền thống, rất dễ bị lệch kỳ vọng. Bancassurance gần hơn với bán hàng, tư vấn tài chính và chăm sóc khách hàng.

Một điểm nữa cũng dễ gây nhầm là nhiều người cho rằng làm Bancassurance chỉ cần đứng tại quầy, có khách thì tư vấn, không có nhiều áp lực. Thực tế, nguồn khách có thể thuận lợi hơn một số vị trí khác, nhưng vẫn cần kỹ năng giao tiếp, khả năng tư vấn, bám nhu cầu và theo sát kết quả.

Ngoài ra, tên gọi trên thị trường cũng không phải lúc nào giống nhau. Có nơi dùng “Nhân viên Bancassurance”, có nơi ghi “Chuyên viên Bancassurance”, “Tư vấn bảo hiểm qua kênh ngân hàng” hoặc “Chuyên viên kinh doanh bảo hiểm kênh ngân hàng”. Tên có thể khác, nhưng phần việc thực tế nhiều khi khá gần nhau. Vì vậy, trước khi nộp CV, nên đọc kỹ phần mô tả công việc và cơ chế thu nhập thay vì chỉ nhìn vào tên vị trí.

Cần biết gì trước khi nộp CV vị trí Bancassurance?

Xem tin tuyển dụng Bancassurance trước khi ứng tuyển (Hình từ Internet)

Nếu đã hiểu sơ bộ về vị trí này, bước tiếp theo không phải là nộp hồ sơ thật nhiều nơi, mà là nhìn kỹ vài điểm để tránh chọn nhầm công việc.

- Trước hết là nơi làm việc. Có đơn vị bố trí làm tại chi nhánh ngân hàng, có nơi làm theo khu vực, cũng có nơi cần di chuyển giữa nhiều điểm. Cùng là Bancassurance nhưng cách tổ chức công việc có thể khá khác nhau.

- Tiếp theo là cơ chế thu nhập và chỉ tiêu. Đây là phần ảnh hưởng trực tiếp tới trải nghiệm làm việc sau này. Có nơi ghi lương cứng rõ ràng, có nơi thiên nhiều về thưởng theo doanh số. Cũng có nơi hỗ trợ nguồn khách tốt hơn, trong khi có nơi lại yêu cầu ứng viên chủ động tìm thêm khách hàng ngoài nguồn sẵn có.

- Một điểm nữa là yêu cầu đầu vào. Có nơi ưu tiên người từng làm bảo hiểm, có nơi lại mở rộng cho ứng viên từng làm ngân hàng, tư vấn tài chính, chăm sóc khách hàng hoặc sales. Vì vậy, không phải tin nào có chữ Bancassurance cũng đòi hỏi cùng một kiểu kinh nghiệm.

- Cuối cùng là cách doanh nghiệp mô tả công việc. Nếu phần mô tả nhấn mạnh tư vấn, bán hàng, chỉ tiêu, chăm sóc khách và phối hợp với kênh ngân hàng, đó là dấu hiệu khá rõ về bản chất vị trí. Còn nếu chỉ nhìn tên gọi rồi tự hình dung theo ý riêng, rất dễ nộp CV xong mới nhận ra công việc không giống điều mình đang tìm.

Sau khi đã hiểu đúng vị trí, có thể đối chiếu thêm các tin tuyển dụng đang mở để xem yêu cầu cụ thể ở từng nơi.

Kết luận

Nhân viên Bancassurance là vị trí tư vấn và phân phối bảo hiểm qua kênh ngân hàng. Tên gọi nghe khá đặc thù, nhưng nếu tách đúng bản chất thì đây vẫn là công việc thiên về tư vấn, bán hàng và theo sát khách hàng, chỉ khác ở chỗ môi trường làm việc gắn với ngân hàng nhiều hơn.

Hiểu rõ điều này trước khi nộp CV sẽ giúp tránh nhầm giữa công việc ngân hàng và công việc bảo hiểm. Khi đã hình dung đúng vị trí, việc chọn tin tuyển dụng phù hợp cũng sẽ rõ ràng hơn.