KYC Pi Network là gì? Hướng dẫn KYC Pi Network chi tiết nhất?

KYC Pi Network là gì? Hướng dẫn KYC Pi Network chi tiết nhất?

KYC Pi Network là gì?

KYC (Know Your Customer) trong Pi Network là quy trình xác minh danh tính người dùng, đảm bảo rằng mỗi thành viên trong hệ sinh thái Pi là một cá nhân thực sự. Điều này giúp ngăn chặn gian lận và việc tạo nhiều tài khoản để tích lũy Pi không công bằng.

Đông thời, căn cứ tại Phụ lục 2 Ban hành theo Quyết định 2655/QĐ-NHNN năm 2019 quy định về e-KYC (xác thực điện tử) là việc nhận biết, xác minh danh tính khách hàng bằng phương thức điện tử thay vì gặp mặt trực tiếp nhờ sự hỗ trợ của công nghệ.

Hướng dẫn KYC Pi Network chi tiết nhất như sau:

Bước 1: Tải ứng dụng Pi Browser từ Google Play Store hoặc Apple App Store. Nếu bạn đã có sẵn ứng dụng trên thiết bị, hãy tiếp tục với bước 2.

Bước 2: Mở ứng dụng Pi Network, vào phần Mainnet trong menu bên cạnh.

Bước 3: Nhấn vào Mainnet checklist và hoàn thành các nhiệm vụ được yêu cầu cho đến bước "Gửi đơn đăng ký KYC".

Bước 4: Sau khi hoàn tất các nhiệm vụ trước đó, tab đăng ký KYC sẽ được mở. Nhấn vào tab đăng ký KYC để bắt đầu quá trình đăng ký. Nếu tab không hoạt động, bạn có thể truy cập thủ công vào "kyc.pi" trên Pi Browser để khởi động quy trình.

Bước 5: Trên màn hình đầu tiên trong mục KYC của Pi Browser, bạn sẽ thấy một menu thả xuống để chọn quốc gia. Chọn quốc gia trên giấy tờ tùy thân của bạn.

Bước 6: Chọn loại giấy tờ tùy thân bạn muốn sử dụng để xác minh KYC.

Bước 7: Hệ thống sẽ hiển thị 4 trang hướng dẫn về cách sử dụng giấy tờ và thực hiện quy trình đúng cách. Đọc kỹ và nhấn Tiếp tục để chuyển sang bước tiếp theo.

Bước 8: Bạn sẽ thấy tùy chọn "Add front photo" trên màn hình. Nhấn vào đó để mở camera và chụp ảnh rõ nét của mặt trước giấy tờ. Nếu giấy tờ có mặt sau chứa thông tin quan trọng, hãy chụp thêm ảnh mặt sau.

Lưu ý: Chụp ảnh theo hướng ngang để hệ thống dễ nhận diện.

Bước 9: Sau khi gửi ảnh giấy tờ, bạn sẽ được chuyển đến một biểu mẫu để điền thông tin giống với thông tin trên giấy tờ tùy thân, bao gồm:

- Họ (Last Name)

- Tên đệm (Middle Name) (Không bắt buộc)

- Tên (First Name)

- Giới tính

- Ngày tháng năm sinh

- Số giấy tờ tùy thân

- Ngày hết hạn của giấy tờ

- Quốc gia cư trú

Bước 10: Sau khi gửi biểu mẫu, bạn cần thực hiện bước kiểm tra khuôn mặt để xác nhận bạn là người thật. Nhấn vào nút "I’m Ready", camera trước sẽ tự động bật. Đưa điện thoại lên trước mặt, đảm bảo khuôn mặt rõ ràng, không bị che khuất.

Lưu ý, thông tin về KYC Pi Network là gì? Hướng dẫn KYC Pi Network chi tiết nhất? chỉ mang tính chất tham khảo!

KYC Pi Network là gì? Hướng dẫn KYC Pi Network chi tiết nhất? (Hình từ Internet)

Cá nhân sử dụng tiền ảo Pi network để giao dịch thanh toán thì bị phạt bao nhiêu tiền?

Căn cứ theo khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi bởi điểm d khoản 15 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định về việc xử lý vi phạm quy định về hoạt động thanh toán như sau:

Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán

...

6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán;

b) Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

c) Làm giả phương tiện thanh toán, lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

đ) Hoạt động không đúng nội dung chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước về việc cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng.

...

Như vậy, theo quy định trên thì hành vi sử dụng tiền ảo Pi network làm phương tiện thanh toán có thể bị phạt tiền từ 50.000.000 đến 100.000.000 đồng nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Lưu ý, mức phạt tiền trên áp dụng đối với cá nhân, mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân (theo điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP)

Sử dụng tiền ảo Pi network làm phương tiện thanh toán có bị truy cứu trách nhiệm hình sự không?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015, được sửa đổi bởi khoản 48 Điều 1 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017 quy định như sau:

Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng

1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

...

h) Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp; làm giả chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán; sử dụng chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán giả;

...

Theo quy định nêu trên, thig hành vi phát hành và sử dụng tiền ảo Pi network làm phương tiện thanh toán gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với hình phạt cao nhất lên đến 03 năm tù.