Công việc của nhà tư vấn tài chính và đầu tư là gì? Phân loại nhà tư vấn tài chính và đầu tư ra sao?

Công việc của nhà tư vấn tài chính và đầu tư là gì? Phân loại nhà tư vấn tài chính và đầu tư ra sao?

Căn cứ Phần 2 Phụ lục 2 ban hành kèm theo Quyết định 34/2020/QĐ-TTg năm 2020 quy định như sau:

Nhà tư vấn tài chính và đầu tư phát triển các kế hoạch tài chính cho các cá nhân và tổ chức, đồng thời đầu tư và quản lý quỹ.

Công việc của nhà tư vấn tài chính và đầu tư bao gồm:

- Xây dựng và duy trì một cơ sở khách hàng;

- Phỏng vấn khách hàng để xác định tình trạng và mục tiêu tài chính, chấp nhận rủi ro và các thông tin khác cần thiết để xây dựng kế hoạch tài chính và chiến lược đầu tư;

- Thiết lập các mục tiêu tài chính, phát triển và thực hiện các chiến lược để đạt được chúng;

- Sắp xếp để mua, bán cổ phiếu và trái phiếu cho khách hàng;

- Giám sát hiệu quả đầu tư, xem xét và sửa đổi kế hoạch đầu tư dựa trên nhu cầu và thay đổi của thị trường;

- Đề xuất và sắp xếp bảo hiểm cho khách hàng.

Phân loại nhà tư vấn tài chính và đầu tư như sau:

- Nhà lập kế hoạch bất động sản.

- Nhà lập kế hoạch tài chính.

- Nhà tư vấn đầu tư.

Trên là thông tin công việc của nhà tư vấn tài chính và đầu tư là gì và phân loại nhà tư vấn tài chính và đầu tư ra sao.

>> Mới: Bảng lương chuyên viên tư vấn tài chính chính xác nhất 2025?

>> Năm 2025, mức lương Nhân viên tư vấn tài chính qua điện thoại chạm mức 25 triệu đồng?

Công việc của nhà tư vấn tài chính và đầu tư là gì? Phân loại nhà tư vấn tài chính và đầu tư ra sao? (Hình từ Internet)

Nhà tư vấn tài chính và đầu tư sắp xếp bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng phải đáp ứng điều kiện như thế nào?

Căn cứ Điều 15 Luật Chứng khoán 2019 quy định như sau:

Điều kiện chào bán chứng khoán ra công chúng

1. Điều kiện chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng của công ty cổ phần bao gồm:

a) Mức vốn điều lệ đã góp tại thời điểm đăng ký chào bán từ 30 tỷ đồng trở lên tính theo giá trị ghi trên sổ kế toán;

b) Hoạt động kinh doanh của 02 năm liên tục liền trước năm đăng ký chào bán phải có lãi, đồng thời không có lỗ lũy kế tính đến năm đăng ký chào bán;

c) Có phương án phát hành và phương án sử dụng vốn thu được từ đợt chào bán cổ phiếu được Đại hội đồng cổ đông thông qua;

d) Tối thiểu là 15% số cổ phiếu có quyền biểu quyết của tổ chức phát hành phải được bán cho ít nhất 100 nhà đầu tư không phải là cổ đông lớn; trường hợp vốn điều lệ của tổ chức phát hành từ 1.000 tỷ đồng trở lên, tỷ lệ tối thiểu là 10% số cổ phiếu có quyền biểu quyết của tổ chức phát hành;

đ) Cổ đông lớn trước thời điểm chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng của tổ chức phát hành phải cam kết cùng nhau nắm giữ ít nhất 20% vốn điều lệ của tổ chức phát hành tối thiểu là 01 năm kể từ ngày kết thúc đợt chào bán;

e) Tổ chức phát hành không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đã bị kết án về một trong các tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế mà chưa được xóa án tích;

g) Có công ty chứng khoán tư vấn hồ sơ đăng ký chào bán cổ phiếu ra công chúng, trừ trường hợp tổ chức phát hành là công ty chứng khoán;

h) Có cam kết và phải thực hiện niêm yết hoặc đăng ký giao dịch cổ phiếu trên hệ thống giao dịch chứng khoán sau khi kết thúc đợt chào bán;

i) Tổ chức phát hành phải mở tài khoản phong tỏa nhận tiền mua cổ phiếu của đợt chào bán.

...

Như vậy, nhà tư vấn tài chính và đầu tư sắp xếp bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng phải đáp ứng điều kiện như sau:

- Mức vốn điều lệ đã góp tại thời điểm đăng ký chào bán từ 30 tỷ đồng trở lên tính theo giá trị ghi trên sổ kế toán;

- Hoạt động kinh doanh của 02 năm liên tục liền trước năm đăng ký chào bán phải có lãi, đồng thời không có lỗ lũy kế tính đến năm đăng ký chào bán;

- Có phương án phát hành và phương án sử dụng vốn thu được từ đợt chào bán cổ phiếu được Đại hội đồng cổ đông thông qua;

- Tối thiểu là 15% số cổ phiếu có quyền biểu quyết của tổ chức phát hành phải được bán cho ít nhất 100 nhà đầu tư không phải là cổ đông lớn; trường hợp vốn điều lệ của tổ chức phát hành từ 1.000 tỷ đồng trở lên, tỷ lệ tối thiểu là 10% số cổ phiếu có quyền biểu quyết của tổ chức phát hành;

- Cổ đông lớn trước thời điểm chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng của tổ chức phát hành phải cam kết cùng nhau nắm giữ ít nhất 20% vốn điều lệ của tổ chức phát hành tối thiểu là 01 năm kể từ ngày kết thúc đợt chào bán;

- Tổ chức phát hành không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đã bị kết án về một trong các tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế mà chưa được xóa án tích;

- Có công ty chứng khoán tư vấn hồ sơ đăng ký chào bán cổ phiếu ra công chúng, trừ trường hợp tổ chức phát hành là công ty chứng khoán;

- Có cam kết và phải thực hiện niêm yết hoặc đăng ký giao dịch cổ phiếu trên hệ thống giao dịch chứng khoán sau khi kết thúc đợt chào bán;

- Tổ chức phát hành phải mở tài khoản phong tỏa nhận tiền mua cổ phiếu của đợt chào bán.