Sẽ tạm dừng chuyển tiền online với doanh nghiệp chưa cập nhật sinh trắc học từ 01/7/2025?

Sẽ tạm dừng chuyển tiền online với doanh nghiệp chưa cập nhật sinh trắc học từ 01/7/2025?

Căn cứ theo điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định về sử dụng tài khoản thanh toán như sau:

Sử dụng tài khoản thanh toán

...

5. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hướng dẫn khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán đảm bảo nguyên tắc:

...

c) Chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức) với:

(i) Dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước của người đó đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập; hoặc

(ii) Dữ liệu sinh trắc học được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó đối với trường hợp là người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch; hoặc

(iii) Dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra (đảm bảo sự khớp đúng giữa dữ liệu sinh trắc học của người đó với dữ liệu sinh trắc học trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập); hoặc

(iv) Dữ liệu sinh trắc học của người đó được lưu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư trong trường hợp sử dụng thẻ căn cước công dân không có bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa;

d) Áp dụng các biện pháp xác thực đối với từng loại giao dịch trong thanh toán bằng phương tiện điện tử theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng bằng phương tiện điện tử;

đ) Việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam của người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài và tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ phải tuân thủ quy định tại Điều này và các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối.

...

Đồng thời, theo khoản 4 Điều 23 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định:

Hiệu lực thi hành

...

4. Quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư này áp dụng đối với tài khoản thanh toán của tổ chức có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 07 năm 2025.

...

Theo đó, theo quy định nêu trên thì chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức).

Như vậy, có thể thấy, từ 01/7/2025, chính thức sẽ tạm dừng chuyển tiền online với doanh nghiệp chưa cập nhật sinh trắc học theo quy định.

Trên đây là thông tin về "Sẽ tạm dừng chuyển tiền online với doanh nghiệp chưa cập nhật sinh trắc học từ 01/7/2025?"

Sẽ tạm dừng chuyển tiền online với doanh nghiệp chưa cập nhật sinh trắc học từ 01/7/2025? (Hình từ Internet)

Ngân hàng có trách nhiệm thông báo khi giấy tờ tùy thân của khách hàng sắp hết hiệu lực không?

Căn cứ theo khoản 3 Điều 19 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, quy định đảm bảo an toàn, bảo mật trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán như sau:

Đảm bảo an toàn, bảo mật trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán

...

3. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản và người liên quan trong quá trình sử dụng tài khoản thanh toán; thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày hết hiệu lực của giấy tờ tùy thân để kịp thời yêu cầu khách hàng cập nhật, bổ sung thông tin; tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng.

...

Như vậy, ngân hàng có trách nhiệm thông báo khi giấy tờ tùy thân của khách hàng sắp hết hiệu lực như sau:

- Ngân hàng phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản và người liên quan trong quá trình sử dụng tài khoản thanh toán;

- Thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày hết hiệu lực của giấy tờ tùy thân để kịp thời yêu cầu khách hàng cập nhật, bổ sung thông tin.

Xem thêm

• Để tham gia Cơ chế thử nghiệm cần đáp ứng những điều kiện và tiêu chí gì từ ngày 01/7/2025?Thời gian thử nghiệm các giải pháp Fintech tối đa trong bao lâu?
• Thanh khoản là gì? Những tài sản nào có tính thanh khoản cao trong hoạt động ngân hàng?
• Cấp tín dụng có thuộc hoạt động ngân hàng không? Hình thức cấp tín dụng được thể hiện dưới hoạt động nào?