CFA là chứng chỉ gì? Hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính bao gồm những giấy tờ gì?

CFA là chứng chỉ gì?

CFA (Chartered Financial Analyst) là chứng chỉ chuyên môn quốc tế về phân tích tài chính do Viện CFA (CFA Institute) tại Hoa Kỳ cấp. Đây là một trong những chứng chỉ danh giá nhất trong lĩnh vực đầu tư, tài chính và quản lý tài sản, được công nhận rộng rãi trên toàn cầu.

Chương trình CFA cung cấp kiến thức chuyên sâu về tài chính, đầu tư, định giá doanh nghiệp, quản lý danh mục đầu tư và đạo đức nghề nghiệp. CFA được xem là tiêu chuẩn vàng trong ngành tài chính, đặc biệt dành cho những ai muốn thăng tiến trong các lĩnh vực như quản lý quỹ, phân tích tài chính, ngân hàng đầu tư và tư vấn tài chính.

Cấu trúc chương trình CFA

Chương trình CFA bao gồm 3 cấp độ (Level 1, Level 2, Level 3), mỗi cấp độ tập trung vào các kỹ năng và kiến thức chuyên môn khác nhau:

• Level 1: Kiến thức cơ bản về tài chính, kế toán, phân tích báo cáo tài chính và đạo đức nghề nghiệp.
• Level 2: Phân tích và định giá tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, công cụ phái sinh và đầu tư thay thế.
• Level 3: Quản lý danh mục đầu tư, chiến lược đầu tư và ứng dụng thực tế trong quản lý quỹ.

Với những thông tin trên đã cung cấp được thông tin sơ bộ giải quyết được CFA là chứng chỉ gì?. 

CFA là chứng chỉ gì? Hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính bao gồm những giấy tờ gì?

Đáp ứng điều kiện gì thì cá nhân mới được cấp chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính?

Căn cứ theo quy định tại khoản 2 Điều 97 Luật Chứng khoán 2019 như sau:

Chứng chỉ hành nghề chứng khoán

1. Chứng chỉ hành nghề chứng khoán bao gồm các loại sau đây:

a) Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán;

b) Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính;

c) Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ.

2. Chứng chỉ hành nghề chứng khoán được cấp cho cá nhân đáp ứng các điều kiện sau đây:

a) Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định của pháp luật;

b) Có trình độ từ đại học trở lên;

c) Có trình độ chuyên môn về chứng khoán;

d) Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đề nghị cấp. Người nước ngoài có chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc những người đã hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài phải đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Việt Nam.

...

Như vậy, căn cứ theo quy định trên thì chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính được cấp cho cá nhân có trình độ từ đại học trở lên và có trình độ chuyên môn về chứng khoán.

Ngoài ra, cá nhân để được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán còn phải đáp ứng những yêu cầu sau:

- Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định của pháp luật;

- Có trình độ chuyên môn về chứng khoán;

- Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đề nghị cấp.

Người nước ngoài có chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc những người đã hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài phải đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Việt Nam.

Hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính bao gồm những giấy tờ gì?

Tại khoản 4 Điều 213 Nghị định 155/2020/NĐ-CP có quy định như sau:

Điều kiện, hồ sơ, thủ tục cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán

...

4. Hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán bao gồm:

a) Giấy đề nghị theo Mẫu số 85 Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định này;

b) Bản thông tin cá nhân của người đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán theo Mẫu số 67 Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định này trong vòng 06 tháng tính đến ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận được hồ sơ;

c) Phiếu lý lịch tư pháp được cơ quan có thẩm quyền cấp trong thời hạn 06 tháng tính đến ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận được hồ sơ;

d) Bằng tốt nghiệp đại học hoặc bằng thạc sỹ, tiến sỹ;

đ) Chứng chỉ hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài hoặc tài liệu tương đương chứng minh cá nhân đó đang được phép hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài; các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc các chứng chỉ tương đương;

e) Hai (02) ảnh 4cm x 6cm chụp trong vòng 06 tháng tính đến ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận được hồ sơ;

g) Đối với trường hợp đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ, hồ sơ kèm theo văn bản xác nhận số năm làm việc, vị trí công tác của người đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán do các tổ chức nơi người đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán đã từng làm việc hoặc đang làm việc cung cấp.

...

Theo đó, hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính bao gồm những giấy tờ sau:

- Giấy đề nghị theo quy định

- Bản thông tin cá nhân của người đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính theo quy định trong vòng 06 tháng tính đến ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận được hồ sơ;

- Phiếu lý lịch tư pháp được cơ quan có thẩm quyền cấp trong thời hạn 06 tháng tính đến ngày Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận được hồ sơ;

- Bằng tốt nghiệp đại học hoặc bằng thạc sỹ, tiến sỹ;

- Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính hợp pháp ở nước ngoài hoặc tài liệu tương đương chứng minh cá nhân đó đang được phép hành nghề phân tích tài chính hợp pháp ở nước ngoài; các chứng chỉ chuyên môn về phân tích tài chính hoặc các chứng chỉ tương đương;

- Hai (02) ảnh 4cm x 6cm chụp trong vòng 06 tháng.