Cách tư vấn bảo hiểm giúp tư vấn viên ghi điểm với khách hàng?

Cách tư vấn bảo hiểm giúp tư vấn viên ghi điểm với khách hàng?

Ngành bảo hiểm ngày càng cạnh tranh với hàng loạt công ty cung cấp các gói bảo hiểm đa dạng. Điều này, đòi hỏi đội ngũ tư vấn viên phải ngày càng chuyên nghiệp và có kỹ năng tư vấn hiệu quả mới có thể chốt hợp đồng.

Cụ thể, dưới đây là thông tin chi tiết các cách tư vấn bảo hiểm giúp tư vấn viên ghi điểm với khách hàng như sau:

(1) Tư vấn đúng và lắng nghe tận tâm: Giai đoạn khi mới tiếp xúc và phát sinh nhu cầu tìm hiểu về các gói bảo hiểm, khách hàng sẽ đặt rất nhiều câu hỏi khác nhau đối với tư vấn viên. Do đó, tư vấn viên cần áp dụng kỹ năng lắng nghe tập trung, tận tâm những vấn đề mà khách hàng đang gặp phải. 

Sau khi lắng nghe, tư vấn viên cần đưa ra sự tư vấn đúng và đủ, hạn chế tư vấn quá lố hoặc sang những sản phẩm không phù hợp. Điều này sẽ giúp ktăng thiện cảm của khách hàng với tư vấn viên, tăng tỷ lệ chốt sales cao hơn.

(2) Giúp khách hàng hiểu rõ tình hình tài chính của mình: Trong lĩnh vực bảo hiểm, vai trò của tư vấn viên không chỉ giới hạn ở việc giới thiệu sản phẩm mà còn là người đồng hành, giúp khách hàng đưa ra lựa chọn sáng suốt nhất. Hiểu được điều này, việc hỗ trợ khách hàng nắm rõ tình hình tài chính cá nhân đóng vai trò then chốt trong quá trình tư vấn bảo hiểm.

Tình hình tài chính chính là bức tranh toàn cảnh về thu nhập, chi tiêu, khoản tiết kiệm và tài sản của mỗi cá nhân. Việc nắm rõ bức tranh này giúp khách hàng:

- Có thể lựa chọn được sản phẩm phù hợp với khả năng chi trả của khách hàng, tránh việc dẫn đến gánh nặng tài chính trong tương lai cho họ.

- Khi hiểu rõ tình hình tài chính, tư vấn viên có thể hỗ trợ khách hàng lập kế hoạch tiết kiệm, đầu tư và bảo vệ phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân, giúp họ đạt được sự an tâm và tự chủ trong tương lai.

- Khi hiểu rõ tình hình tài chính, khách hàng sẽ cảm thấy an tâm hơn khi lựa chọn sản phẩm bảo hiểm, biết rằng họ có thể chi trả cho các khoản phí bảo hiểm và được bảo vệ đầy đủ trước rủi ro.

(3) Giải đáp thắc mắc thật ngắn gọn và dễ hiểu: Nhịp sống hiện đại đòi hỏi sự nhanh chóng và hiệu quả trong mọi lĩnh vực, và tư vấn bảo hiểm cũng không ngoại lệ. Việc giải đáp thắc mắc cho khách hàng một cách ngắn gọn, súc tích không chỉ giúp tiết kiệm thời gian mà còn mang lại nhiều lợi ích thiết thực cho cả hai bên.

Sự ngắn gọn khi giải đáp thắc mắc cho khách hàng cũng sẽ giúp họ có trải nghiệm tư vấn chuyên nghiệp, hiệu quả hơn. Từ đó sẽ giúp khách hàng cảm thấy hài lòng và tin tưởng hơn vào tư vấn viên vàcông ty bảo hiểm, từ đó đưa ra quyết định nhanh hơn. 

(4) Ưu tiên trao đổi trực tiếp: Trong kỷ nguyên công nghệ số, giao tiếp trực tiếp đôi khi không cần thiết, nhưng trong lĩnh vực tư vấn bảo hiểm, tư vấn trực tiếp thông qua buổi gặp mặt vẫn đóng vai trò vô cùng quan trọng. Trao đổi trực tiếp với khách hàng góp phần tạo dựng nền tảng tin cậy và an tâm trong quá trình tư vấn.

Có thể nói, ưu tiên trao đổi trực tiếp là chìa khóa để xây dựng lòng tin và kết nối hiệu quả trong tư vấn bảo hiểm. Nắm vững kỹ năng giao tiếp, tư vấn viên sẽ không chỉ nâng cao hiệu quả công việc mà còn tạo dựng được hình ảnh chuyên nghiệp, uy tín, từ đó góp phần mang đến trải nghiệm an tâm và hài lòng cho khách hàng.

(5) Niềm nở ngay cả khi chưa bán được

Khách hàng từ chối không tham gia gói bảo hiểm nào cả dù chuyên viên tư vấn bảo hiểm rất nhiệt tình là điều hết sức bình thường.. Tuy nhiên, thay vì thất vọng hay chán nản, tư vấn viên cần giữ thái độ niềm nở ngay cả khi chưa bán được sản phẩm. Bởi, sản phẩm bảo hiểm thường có giá trị cao, khách hàng sẽ cần thời gian cân nhắc trước khi ra quyết định. Do đó, dù họ từ chối bạn ở thời điểm hiện tại, nhưng trong tương lai 

- Để thể hiện sự niềm nở ngay cả khi chưa bán được, tư vấn viên cần lưu ý:

- Luôn nở nụ cười: Nụ cười chân thành là "chìa khóa" chinh phục mọi người.

- Lắng nghe cẩn thận: Thể hiện sự quan tâm đến những chia sẻ của khách hàng.

- Giải đáp thắc mắc đầy đủ: Giải thích rõ ràng, súc tích và dễ hiểu các thông tin liên quan đến bảo hiểm.

- Tôn trọng quyết định của khách hàng: Không nên cố gắng thuyết phục khách hàng nếu họ đã từ chối.

- Gửi lời cảm ơn: Cảm ơn khách hàng đã dành thời gian cho bạn.

Lưu ý: Thông tin trên về Cách tư vấn bảo hiểm giúp tư vấn viên ghi điểm với khách hàng? chỉ mang tính tham khảo.

Cách tư vấn bảo hiểm giúp tư vấn viên ghi điểm với khách hàng? (Hình từ Internet)

Tư vấn trong hoạt động kinh doanh bảo hiểm được hiểu như thế nào?

Căn cứ theo khoản 8 Điều 4 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 quy định như sau:

Giải thích từ ngữ

Trong Luật này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

8. Tư vấn là hoạt động cung cấp dịch vụ tư vấn về chương trình bảo hiểm, sản phẩm bảo hiểm, quản trị rủi ro bảo hiểm, đề phòng, hạn chế tổn thất bảo hiểm.

...

Như vậy, trong hoạt động kinh doanh bảo hiểm thì tư vấn là hoạt động cung cấp dịch vụ tư vấn về chương trình bảo hiểm, sản phẩm bảo hiểm, quản trị rủi ro bảo hiểm, đề phòng, hạn chế tổn thất bảo hiểm.